เงินไปที่เรียกว่า "ล่อ. "หรือผู้ที่ได้ตกลงที่จะรับเงินแล้วโอนต่อไปยังผู้กระทำความผิด การเบิกจ่ายเกินจำนวนเงินที่ Patco มีอยู่ในบัญชีซึ่งใช้เฉพาะสำหรับการจ่ายเงินเดือน

เพื่อทำให้เรื่องเลวร้ายยิ่งขึ้นสำหรับ Patco ธนาคารของธนาคาร - - ธนาคารยูโอบีหรือโอเชี่ยนแบงก์ออฟเดลาแวร์ - ดึงเงินจำนวน 223,237 ดอลลาร์เพื่อให้ครอบคลุมการเบิกจ่าย ตอนนี้ Ocean Bank ต้องการให้ Patco จ่ายเงินคืนด้วยความสนใจคดีดังกล่าว

หลังจากการโอนเงินไม่ดีขึ้นธนาคารโอเชี่ยนแบงก์กู้คืนหรือระงับ $ 243,406 แต่ Patco ยังอยู่ในเบ็ด $ 345,444

fraudsters มีข้อมูลสำคัญมากมายที่จำเป็นในการดำเนินการโอนซึ่งดำเนินการผ่านเครือข่าย ACH (Automated Clearing House) ซึ่งใช้โดยสถาบันในการจัดการเงินฝากโดยตรงเช็คจ่ายเงินและการโอนเงินระหว่างธุรกิจและบุคคล

ระบบ ACH ได้รับการพิสูจน์ว่ามีความเสี่ยงที่จะหลอกลวงเมื่อปลายเนื่องจากอายุและขาดการควบคุมในระบบการถ่ายโอนต้นแบบนักวิจัยได้กล่าวว่า

พนักงานหลาย Patco มีอำนาจในการใช้บัญชี พวกเขาเข้าสู่ระบบด้วย ID บริษัท และรหัสผ่านและรหัสผ่านของตัวเองและรหัสผ่านของพวกเขากล่าวว่าสูท สำหรับการโอนมากกว่า 1,000 ดอลลาร์พนักงานจะต้องตอบคำถามท้าทาย 2 ข้อ เนื่องจากส่วนใหญ่ของการถ่ายโอนของพวกเขาเกินจำนวนเงินที่คำถามที่ท้าทายถูกนำมาใช้บ่อย ๆ

เห็นได้ชัดว่าผู้กระทำความผิดสามารถรวบรวมข้อมูลความปลอดภัยดังกล่าวได้ พวกเขาสามารถทำเช่นนั้นได้โดยการติดไวรัสคอมพิวเตอร์ที่ใช้ในการถ่ายโอนข้อมูลโดยใช้สปายแวร์ซึ่งมักจะติดตั้งผ่านทางเทคนิคทางสังคมศาสตร์หรือใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ในซอฟท์แวร์ล้าสมัย

Patco ระบุว่าโอเชียนแบงค์ไม่ได้มีการพิสูจน์ตัวตนแบบสองปัจจัย มักเกี่ยวข้องกับการใช้โทเค็นที่แสดงรหัสผ่านแบบครั้งเดียวหรือการยืนยันทางโทรศัพท์

Patco กล่าวว่าการถ่ายโอนข้อมูลดังกล่าวเกิดขึ้นจากที่อยู่ IP (Internet Protocol) ที่ไม่เคยใช้โดย Patco การโอนเงินเกินกว่าสิ่งที่ บริษัท ดำเนินการปกติและอยู่ในวันอื่นที่ไม่ใช่วันศุกร์เมื่อ บริษัท จ่ายเงินให้พนักงานโดยการฝากเงินโดยตรง

"ไม่มีรายการใดที่เรียกร้องการแจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ ในส่วนของธนาคารโอเชี่ยน" คดีกล่าวหา

เจ้าของเครื่องหมายการค้า Mark Patterson คนหนึ่งของ Patco ได้รับแจ้งเมื่อวันที่ 13 พฤษภาคมว่าหนึ่งในการโอน ACH ถูกปฏิเสธเนื่องจากหมายเลขบัญชีที่ไม่ถูกต้องซึ่งผู้หลอกลวงให้ไว้

Patco แจ้งต่อธนาคารต่อไป เช้าวันนี้ แต่ธนาคารเริ่มต้นการโอน ACH ในวันและ 111,963 ดอลลาร์ลอยห่างออกไป จำนวนเงินที่กู้คืนแล้วบางส่วน